Pensar en lo que pasará con nuestro patrimonio después de nuestro deceso es algo que la mayoría no considera hasta tener una edad avanzada. Sin embargo, es un tema que no se debería dejar de lado, en especial si se tienen hijos o personas dependientes.
Desafortunadamente, nadie se encuentra exentó de situaciones trágicas que le arrebaten la vida, por lo que realizar una planificación patrimonial es fundamental para asegurarnos de que nuestros seres queridos podrán disfrutar de los bienes sin complicaciones legales o pago excesivo de impuestos.
La planificación patrimonial es un proceso estratégico para la gestión de activos y bienes de una persona, durante este procedimiento el cliente decide la distribución de sus pertenencias según sus preferencias después de su fallecimiento.
Por ello, en Creditaria nos comprometemos a que nuestros Asociados tengan los conocimientos necesarios para el desarrollo de esta especialidad tan delicada.
La planificación patrimonial y el asociado inmobiliario
La planificación patrimonial es un proceso esencial para garantizar que los activos de una persona se gestionen y transmitan de manera eficiente y beneficiosa. Al asociarte con Creditaria, no solo accedes a un amplio abanico de servicios relacionados con la gestión y comercialización de inmuebles, sino también a un apoyo especializado en la gestión de aquellos inmuebles sujetos a un testamento o que, en algunos casos, quedan sin atender adecuadamente.
El testamento y la planificación patrimonial
El testamento es parte importante dentro de la planificación patrimonial ya que este es un documento de validez oficial donde el testador expresa quien o quienes heredarán sus pertenencias al momento de su deceso. Esto permitirá a los herederos realizar los trámites correspondientes sin contratiempos.
Por otro lado, cuando una persona fallece y no cuenta con un testamento la ley decidirá la distribución de los bienes entre los familiares directos.
Proceso de la planificación patrimonial
Creditaria ofrece servicios completos de gestión y comercialización de inmuebles. Esto incluye la valoración de propiedades, la gestión de ventas y alquileres, y el mantenimiento de las propiedades. Nuestro equipo se asegura de que cada inmueble se maneje de manera eficiente, maximizando su valor y rentabilidad.
¡Al asociarte con Creditaria, te ayudamos con la gestión!
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Análisis del patrimonio actual
Para realizar una planeación patrimonial se debe analizar la situación patrimonial y financiera actual del solicitante. Con esto se identificarán todos los activos y pasivos, es decir, cualquier cosa que tenga valor, tales como propiedades inmobiliarias, acciones, cuentas bancarias, vehículos, joyas, entre otros. En este análisis también se incluyen las deudas y obligaciones financieras.
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Definir objetivos
Determinar qué quieres lograr con ese patrimonio para tu cliente. Por ejemplo: asegurar una vida cómoda durante la jubilación, financiar la educación de los hijos, donar patrimonio, etc.
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Diseño del plan
En el contexto de la herencia, muchos inmuebles pueden estar sujetos a un testamento o quedar sin atender adecuadamente. Creditaria te proporciona asesoría especializada para garantizar que estos inmuebles los puedas gestionar y transmitir conforme a los deseos del testador y las necesidades de los herederos. Esto incluye la identificación de cualquier problema legal o financiero que pueda surgir y la implementación de soluciones efectivas.
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Implementación
Con las herramientas seleccionadas es hora de poner en marcha el plan, lo que puede incluir la compra, venta o transmisión de activos para reducir la responsabilidad fiscal y asegurar que tus deseos se cumplan.
Es importante mencionar que el plan se debe monitorear y ajustar, dependiendo de las inquietudes de tu cliente, tal vez le puedas conseguir una vivienda o dos, o bien que sus inversiones se multipliquen.
Creditaria Estudio Legal
Asociarse con Creditaria en la planificación patrimonial y la gestión de inmuebles en herencia garantiza que todos los aspectos de la transmisión de bienes se manejen de manera profesional y eficiente. Nuestro equipo de expertos proporciona un apoyo integral que abarca desde la comercialización de propiedades hasta la resolución de cuestiones legales complejas, asegurando que los herederos reciban el máximo beneficio y tranquilidad en estos momentos cruciales.
Con Creditaria, puedes estar seguro de que tus intereses y los de los herederos están protegidos y bien gestionados. Escríbenos un comentario y uno de nuestros expertos se pondrá en contacto contigo.
“Hay una herencia de nosotros a nosotros mismos”. Louis Jouvet.